Marina Alves acompanhou três semanas de fechamento na Vila Industrial. O que mudou não foi o faturamento — foi a ordem em que o dinheiro entra e sai. Uma história comum em lojas que vendem bem e mesmo assim ficam apertadas no dia 28.
Tesouraria nasceu de conversas em grupo de WhatsApp entre donos de loja física. Publicamos quando alguém traz um caso que vale contar — não quando o calendário fiscal manda. Nesta edição: fluxo, conciliação e giro, sempre com pé no chão de quem atende balcão.
Rafael Nogueira passou uma tarde na mercearia do Seu Geraldo, em Campinas. A loja fatura R$ 18 mil por mês — e ainda assim encontrava R$ 340 “sumidos” toda semana. O problema estava na conciliação, não na venda.
Helena Costa acompanhou uma loja de utilidades que encheu o estoque antes do Dia das Mães e passou dois meses pagando juros de cheque especial. O giro apertado é silencioso — até o banco cobrar.
“Achava que o problema era vender pouco. Era receber tarde demais e pagar fornecedor cedo demais.”
“Pix entrou, cartão entrou, dinheiro entrou. Só na conciliação eu via onde o buraco estava.”
“Comprei demais achando que ia vender tudo. O estoque virou empréstimo caro.”
